随着数字化技术爆炸式的发展，大数据在证券行业的应用越来越重要，尤其《证券期货投资者适当性管理办法》的颁布实施，使得证券经营机构在内部数据采集的基础上，进行外部数据的引入，以便实现客户精准分析，更好地保护投资者利益。然而，外部数据应用的行业规范尚未形成，一系列的个人信息保护条例也让机构在外部数据的使用方面顾虑重重。如何合法合规地引用外部数据、如何杜绝客户敏感信息的滥用和泄露等，都是亟待解决的重要命题。
2018年9月12日，中证信用牵头在北京组织了一场研讨会，专门邀请了北京大学、中央民族大学的资深学者，人行法律顾问，以及来自券商、银行业等金融界的合规风控专家等，一同就证券行业引入外部数据的必要性、可行性、及合规合法的实施路径等话题进行了研究和探讨。
中证信用首席数据官、中证征信首席运营官陈浩在致辞中就当前数据市场现状及应用环境等进行了介绍，并表示：“作为国内领先的信用科技综合服务商，中证信用致力于打造一流的信用风险管理服务能力。作为集团的科技基础，中证征信坚持‘科技引领，数据驱动’，自2017年开始就已经就券商引入个人外部数据的可行性、必要操作等进行了论证和谨慎的实践。”
与会券商代表分享了三个阶段开展个人外部数据引入和应用的探索性实践，并提出了建立行业标准以获得行业共识等相关建议。此外，与会的资深合规专家针对券商引入外部数据的合规要点、国内外针对数据使用的立法精神、基本原则和趋势等发表了主题演讲。
在圆桌讨论环节，与会嘉宾就实际操作中遇到的各项问题，包括针对引入外部数据时对数据合作方是否有资质要求、如何收集合法客户授权、数据交互时是否涉及个人隐私、母子公司之间的数据共享是否存在潜在合规风险等话题进行了充分论证和探讨。银行保险业的数据专家则就行业内已经基本形成的外部大数据使用规范，以及在客户画像、风险管理、欺诈预防等重要领域的成熟应用等进行了分享交流。
经过深入的讨论，与会嘉宾一致认为，证券行业需要建立引入外部数据的行业规范，需要在保障客户知情同意的权利的同时，建立外部数据源白名单机制，让外部数据在券商内部的引入和应用切实可行，合规合法，从而真正地提升机构风险识别和智能运营的效率。
