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中证信用主办证券行业外部数据引入合规研讨会

随着数字化技术爆炸式的发展，大数据在证券行业的应用越来越重要，尤其《证券期货投资者适当性管理办法》的颁布实施，使得证券经营机构在内部数据采集的基础上，进行外部数据的引入，以便实现客户精准分析，更好地保护投资者利益。然而，外部数据应用的行业规范尚未形成，一系列的个人信息保护条例也让机构在外部数据的使用方面顾虑重重。如何合法合规地引用外部数据、如何杜绝客户敏感信息的滥用和泄露等，都是亟待解决的重要命题。

2018年9月12日，中证信用牵头在北京组织了一场研讨会，专门邀请了北京大学、中央民族大学的资深学者，人行法律顾问，以及来自券商、银行业等金融界的合规风控专家等，一同就证券行业引入外部数据的必要性、可行性、及合规合法的实施路径等话题进行了研究和探讨。

中证信用首席数据官、中证征信首席运营官陈浩在致辞中就当前数据市场现状及应用环境等进行了介绍，并表示：“作为国内领先的信用科技综合服务商，中证信用致力于打造一流的信用风险管理服务能力。作为集团的科技基础，中证征信坚持‘科技引领，数据驱动’，自2017年开始就已经就券商引入个人外部数据的可行性、必要操作等进行了论证和谨慎的实践。”

与会券商代表分享了三个阶段开展个人外部数据引入和应用的探索性实践，并提出了建立行业标准以获得行业共识等相关建议。此外，与会的资深合规专家针对券商引入外部数据的合规要点、国内外针对数据使用的立法精神、基本原则和趋势等发表了主题演讲。

在圆桌讨论环节，与会嘉宾就实际操作中遇到的各项问题，包括针对引入外部数据时对数据合作方是否有资质要求、如何收集合法客户授权、数据交互时是否涉及个人隐私、母子公司之间的数据共享是否存在潜在合规风险等话题进行了充分论证和探讨。银行保险业的数据专家则就行业内已经基本形成的外部大数据使用规范，以及在客户画像、风险管理、欺诈预防等重要领域的成熟应用等进行了分享交流。

经过深入的讨论，与会嘉宾一致认为，证券行业需要建立引入外部数据的行业规范，需要在保障客户知情同意的权利的同时，建立外部数据源白名单机制，让外部数据在券商内部的引入和应用切实可行，合规合法，从而真正地提升机构风险识别和智能运营的效率。

研讨会现场
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中证征信助力国信证券优化内部评级体系

由中证信用旗下控股子公司中证征信中标的国信证券“内部评级及风险计量体系优化项目”（以下简称“项目”）于日前启动。该项目旨在对国信证券信用风险管理体系进行优化，完成对国信证券信用风险计量体系精细化、全覆盖、能应用、高效率的全面优化。

在宏观经济增速放缓，刚性兑付被打破的大环境下，信用风险管理日趋重要，但传统的信用风险管理存在难以量化分析和计量的问题。在项目启动会上，国信证券风险管理总部总经理柯兵表示,信用风险管理及计量对券商意义重大，寄望国信证券与中证征信专业团队强强联合，发挥各自专业优势，精诚合作，共同努力，把项目做实做好，实现预期目标，成为国信证券内部标杆项目。

中证信用战略总监、中证征信董事长张剑文介绍了中证征信在信用科技基础设施建设中的探索和成果，并表示公司高度重视与国信证券的合作，将组建优秀的项目团队，确保项目的质量和效率，希望双方以项目为起点，开展更广泛的长期合作。

作为国内领先的信用科技综合服务商，中证信用致力于打造一流的信用风险管理服务能力。作为集团的科技基础，中证征信坚持“科技引领，数据驱动”，建立了市场上首家以信用大数据和智能评估模型为驱动，实现信用风险管理全流程系统支持，辅以专业分析师点评的一体化智能信用风险管理体系。该体系能够支持风控部门的信用业务审批、投后动态管理等多个场景，并以科技化手段有效提升金融机构的整体信用风险管控能力和管理效率。

两年多以来，中证征信已与多家头部机构进行了成功合作，获得市场的高度认可。合作机构既有包括某大型登记结算机构、某大型报价平台公司在内的监管机构，也有招商证券、广州证券、长城证券、招商银行资产管理部、安信证券、金元证券、中国人寿资产管理有限公司等金融机构。